Kaj je pranje denarja:
Znano je kot pranje denarja ali pranje denarja delovanje ali sklop operacij, s pomočjo katerih se želi kapital, pridobljen z nezakonitimi dejavnostmi, videti legitimen.
V tem smislu je cilj pranja denarja ali pranja denarja natančno ponovno uvesti nezakonita sredstva ali sredstva v finančni sistem, kar jim daje videz zakonitosti, do te mere, da so obdavčeni in se zdijo rezultat zakonite dejavnosti, kar vse otežuje organu, da ugotovi njihovo pravo poreklo.
Da pa bi lahko prišlo do pranja denarja, je bilo treba storiti kaznivo dejanje, s katerim je bila dosežena določena gospodarska korist, saj se bo ta denar skušalo ponovno uvesti na finančne trge.
Običajno pranje denarja je povezano z nezakonitimi dejavnostmi, povezanimi z mafijo, organiziranim kriminalom, tihotapljenjem, preprodajo mamilitd.
Pran denar, znan tudi kot črni denar, lahko izvira iz več kaznivih dejanj, kot so tatvine, izsiljevanje, korupcija, poneverbe, trgovina z mamili in orožjem, prostitucija, tihotapljenje ali utaja davkov prek podjetij na morjuitd.
- Korupcija.
- Družbe Na morju.
Pranje denarja se izvaja na različne načine: prek mreže zapletov med bankami in državnimi institucijami, z ustanavljanjem lupinarjev v davčnih oazah, s prodajo blaga, z bančnimi ali elektronskimi nakazili, dvojnim obračunom, garancijami za pridobitev posojila ali izkoristili davčno amnestijo, ki jo je v določenem času ponudila država.
Kot tako je pranje denarja avtonomno kaznivo dejanje, to pomeni, da za izvedbo kaznivega dejanja ne zahteva predhodne sodbe, temveč se šteje za kaznivo dejanje samo po sebi.
Faze pranja denarja
Natančneje, pranje denarja se izvaja v treh različnih fazah, da se skrije ali oteži odkrivanje izvora sredstev iz nezakonitih dejavnosti:
- The namestitev, ki je uvajanje nezakonitih sredstev v finančni sistem z nacionalnimi ali mednarodnimi operacijami.
- The razslojevanje, ki je ločevanje sredstev skozi vrsto operacij in transakcij, katerih namen je zamegliti sled izvora denarja.
- The integracija, kar je ponovni vstop nezakonitih sredstev v gospodarstvo z osebnimi in komercialnimi posli, ki se zdijo legitimni.
